DANS LE CONTEXTE ACTUEL, ARBITRAGE ET DIVERSIFICATION SONT ESSENTIELS

Qu’est-ce qu’un arbitrage ?

C’est une action par laquelle, au sein de son contrat, le client vend tout ou partie du montant investi sur un support au profit d’un autre. Cela permet de modifier la composition d’un contrat en fonction des évolutions de marchés mais aussi en fonction de ses projets personnels. Les arbitrages peuvent être réalisés soit à l’initiative du client, soit à l’initiative d’un gérant (au travers de la gestion sous mandat ou d’Alliage Gestion).

La diversification de l’épargne est devenue un enjeu majeur. Investir sur des supports en unités de compte (UC) permet d’optimiser la performance du contrat d’assurance vie en contrepartie de l’acceptation d’un risque de perte en capital.

LES REGLES D’OR DE L’INVESTISSEUR

ALLIAGE GESTION

Alliage Gestion à fin décembre 2023 : nos choix d’investissement

A la fin de l’été, nous avons opéré des mouvements stratégiques lorsque de réelles opportunités se sont présentées sur les marchés. Nous avons notamment profité des tensions obligataires de l’automne pour renforcer les obligations sur des niveaux très attractifs. Côté actions, nous avons procédé à des renforcements graduels sur les pays développés (Etats-Unis et zone euro).

Ces différents ajustements ont permis à votre portefeuille de pleinement bénéficier du rallye de fin d’année.

Perspectives économiques.

Nous anticipons un ralentissement économique marqué dans la première partie de l’année. Nous prévoyons ainsi une croissance mondiale qui passerait de 3.1% en 2023 à +2.4% en 2024.

Si nous croyons que l’inflation est sur une pente descendante, nous n’excluons pas des rebonds ponctuels en raison de salaires orientés à la hausse et d’un « effet de base» moins positif sur les prix de l’énergie. Mais sur l’ensemble de l’année 2024, nous pensons que l’inflation dans les pays développés pourrait passer de +4.7% à 2.6%.

Par zone

Par profil de l’allocation de référence (part uc) pour toute nouvelle alliage gestion

En date du 19.12.2023

Performances* (au 29/12/2023)

*Performances du portefeuille modèle, nettes des frais de gestion des OPC, hors frais du service Alliage Gestion.

L’investisseur est invité à se rapprocher de son conseiller pour que ce dernier puisse s’assurer que l’investissement envisagé est adapté à son objectif et son horizon de placement, à sa situation patrimoniale et budgétaire, à ses compétences financières et ses préférences en matière de finance durable ainsi qu’à son profil investisseur.

Le présent document promotionnel, sujet à modification, est communiqué à titre purement informatif et n'a pas de valeur contractuelle. Les montants présentés peuvent être arrondis. Les caractéristiques d’investissement vous sont présentées à titre indicatif et ne constituent pas une offre ou un engagement de la Banque de Polynésie. Cette simulation indicative a pour seul objet de servir de base de discussion. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas des garanties sur les rendements à venir.

Le contenu de ce document n'est pas destiné à fournir un conseil en investissement ni un quelconque autre service d'investissement, et ne constitue, de la part d’aucune entité de Société Générale, ni une offre, ni une recommandation personnalisée, ni un conseil en vue de l'achat ou de la souscription ou de la vente d'un service d’investissement ou du/des produit(s) visé(s), ni à investir dans la catégorie d’actifs mentionnée.